Könyvelés, közvetítés, székhelyszolgáltatás compliance audit

A helyzet

Mi jellemző ebben az ágazatban

Az AML-szabályozás ezeknél a tevékenységeknél 1–10 fős irodákra is vonatkozik. Nem a létszám, hanem a tevékenység jellege keletkezteti a kötelezettséget.

A mulasztás következménye itt súlyosabb, mint máshol: nem csak bírság, hanem közvetlenül a tevékenység végzésének feltételei kerülnek veszélybe.

Emellett a klasszikus adatkezelési kötelezettségek is élnek, hiszen ezek az irodák ügyfél- és tulajdonosi adatokat kezelnek.

Érint engem?

Ha ezekből akár egy is igaz Önre

01 Könyvelést vagy adótanácsadást végez
02 Ingatlant, hitelt vagy pénzügyi terméket közvetít
03 Székhelyszolgáltatást nyújt
04 Nagy értékű vagy készpénzes ügyleteket bonyolít le
05 Ügyfél-átvilágítást (KYC) kellene végeznie

Az ágazatot már tudjuk. Öt kérdés a cége méretéről és működéséről, a végén megmutatjuk, melyik szabályozás vonatkozik Önre. Nem kötelez semmire, és a telefonszám megadása nem kötelező.

Érint engem? 1 / 6

Mivel foglalkozik a cége?

IT, szoftver, webfejlesztés Gyártás, karbantartás, ipari szerviz Logisztika, fuvarozás, raktár Marketing, kommunikáció, adatkezelés Könyvelés, közvetítés, székhelyszolgáltatás Egyéb

Hány főt foglalkoztat?

1–4 fő 5–9 fő 10–49 fő 50 fő felett

Beszállítója vagy alvállalkozója nagyvállalatnak?

Akkor is, ha csak közvetve, például egy nagyobb beszállítón keresztül.

Igen Nem Nem tudom

Kezel személyes adatot?

Ügyfélről, munkavállalóról, vagy kamerafelvételen. Bármelyik elég.

Igen Nem

Használ mesterséges intelligenciát a cége?

Bármilyen formában: szövegíráshoz, ügyfélszolgálaton, toborzásban, elemzésre, vagy a saját termékébe építve.

Igen, a termékünkbe vagy szolgáltatásunkba építve Igen, a belső munkában használjuk Nem használunk Nem tudom

Vannak érvényes szabályzatai?

Nincsenek Vannak, de két évnél régebbiek Vannak, és aktuálisak

Az eredménye

Az Ön esetében ez a szabályozás releváns:

Beszéljünk róla

Tizenöt perc, kötelezettség nélkül: átvesszük, mit jelent ez konkrétan az Ön cégénél, és mennyibe kerülne rendbe tenni.

Válasszon egy lehetőséget

Ami jellemzően vonatkozik

Szabályozások ebben a szegmensben

AMLAz ágazat fő kötelezettsége GDPRÜgyfél- és tulajdonosi adatok Munkaügy10 fő felett

Hogyan épül fel

Egy audittal kezdünk.

01

Jogi audit

Átvilágítás és írásos jelentés: mi vonatkozik Önre, mi hiányzik, mekkora a kockázat, mi a sorrend.

100–150 000 Ftegyszeri, 3 munkanap

02

Szabályzat-csomagok

Moduláris felépítés: csak azt vásárolja meg, amit az audit szerint tényleg pótolnia kell.

500–600 000 Ftteljes megfelelés

03

Jogszabálykövetés

Szólunk, ha változás van, és ha nem nagy a módosítás, el is végezzük.

10–20 000 Fthavonta

Gyakori kérdések

Mi egy három fős iroda vagyunk. Ránk is vonatkozik?

Igen, ezeknél a tevékenységeknél az AML-kötelezettség nem létszámfüggő. A belső szabályzat, a kijelölt személy és az ügyfél-átvilágítási rend attól is elvárt, aki egyedül dolgozik.

Van szabályzatunk, de évek óta nem nyúltunk hozzá.

Ez a gyakoribb eset. Az AML-szabályozás az elmúlt években többször változott, és egy elavult szabályzat ellenőrzésnél nem sokat segít. Az audit megmondja, mit kell benne frissíteni.

Az első lépés

Egy perc alatt kiderül, érinti-e Önt.

Hat kérdés a cége tevékenységéről és méretéről. Nem kötelez semmire, és a telefonszám megadása nem kötelező.

Kitöltöm a tesztet 1 perc, nincs regisztráció

Az AML-kötelezettség itt már egy-két fős irodánál is él, és a tevékenységi engedélyt érinti.